Analista Sênior de PLD - Banco

A Genial Investimentos é uma das maiores plataformas de investimentos do Brasil. Com mais de 2 milhões de clientes, estamos presentes em todo o país por meio de nossos escritórios e assessores parceiros.

Nascemos com um propósito claro: democratizar o acesso ao mercado financeiro, oferecendo produtos, serviços e tecnologia de ponta para todos os perfis de investidor — do iniciante ao profissional.

Oferecemos um portfólio completo que vai de renda fixa, ações, fundos de investimento, previdência e fundos imobiliários, até soluções de serviços bancários digitais, como conta com Pix, cartão de crédito e pagamentos integrados. Também desenvolvemos soluções sob medida para empresas, como Genial As a Service, que oferece infraestrutura bancária via API.

Mais do que uma plataforma, somos parceiros na construção de um futuro financeiro mais próspero, transparente e acessível.

Quer conhecer mais sobre a Genial? Acesse: https://www.genialinvestimentos.com.br

#VemSerGenial

Responsabilidades e atribuições

• Atuar na identificação, avaliação, monitoramento e mitigação dos riscos de PLD/FT relacionados ao Banco, com foco no produto Conta Corrente;
• Realizar análises e monitoramentos de clientes, transações e operações , identificando comportamentos ou situações que possam representar riscos de PLD/FT;
• Avaliar casos e situações de maior complexidade, elaborando análises técnicas, pareceres e recomendações ;
• Acompanhar e interpretar alterações na legislação e regulamentação de PLD/FT , avaliando impactos para o negócio e propondo adequações;
• Garantir a aderência dos processos e controles internos às normas e diretrizes regulatórias aplicáveis à PLD/FT ;
• Atuar de forma consultiva junto às áreas de negócio, apoiando o desenvolvimento e a evolução de produtos e processos sob a ótica de PLD;
• Participar de projetos relacionados à implementação ou aprimoramento de controles, processos e ferramentas de PLD ;
• Elaborar e manter atualizados políticas, procedimentos, manuais e demais normativos internos relacionados à PLD/FT;
• Apoiar a elaboração de reportes gerenciais e regulatórios relacionados aos temas de PLD/FT;
• Atender demandas do Banco Central, auditorias, Controles Internos e demais órgãos reguladores e autorreguladores , quando aplicável;
• Apoiar a elaboração e disseminação de treinamentos e comunicações de PLD/FT ;
• Acompanhar indicadores, controles e planos de ação relacionados à frente de PLD;
• Contribuir para o aperfeiçoamento contínuo da estrutura de prevenção à lavagem de dinheiro , fortalecendo processos, controles e cultura de Compliance.

Requisitos e qualificações

• Ensino superior completo em Direito, Administração, Economia, Contabilidade, Relações Internacionais ou áreas correlatas;
• Experiência profissional  em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), preferencialmente no mercado financeiro e/ou em instituições reguladas pelo Banco Central;
• Conhecimento sólido do arcabouço regulatório de PLD/FT, incluindo legislação, normas e regulamentações aplicáveis às instituições financeiras;
• Experiência com monitoramento de clientes e operações, análise de alertas, identificação de situações de risco e elaboração de recomendações;
• Experiência com análise de casos de maior complexidade, investigação e avaliação de riscos relacionados a PLD/FT;
• Conhecimento de Abordagem Baseada em Risco (ABR) e aplicação de metodologias de avaliação e mitigação de riscos de PLD/FT;
• Conhecimento do mercado financeiro e do negócio bancário, especialmente produtos e processos relacionados a Conta Corrente;
• Capacidade de interpretar mudanças regulatórias, avaliar impactos para o negócio e propor adequações de processos e controles;
• Experiência na elaboração de pareceres, relatórios, reportes gerenciais e regulatórios relacionados a PLD/FT;
• Vivência na interação com Banco Central, auditoria, Controles Internos e demais áreas de Compliance;
• Conhecimento das regulamentações e órgãos aplicáveis ao mercado financeiro, incluindo Banco Central, CVM e ANBIMA;
• Domínio do Pacote Office, com Excel em nível intermediário ou avançado;
• Certificações em Compliance, PLD/FT ou áreas correlatas serão consideradas um diferencial, como ACAMS, ABBC, FEBRABAN ou certificações equivalentes;

Informações adicionais

• Assistência Médica (SualAmérica - coparticipação)  
• Assistência Odontológica (Omint)
• Seguro de Vida (Mapfre)
• Vale Refeição e Vale Alimentação (Alelo)
• Licença Maternidade e Paternidade Estendida (Empresa Cidadã)
• Auxílio Creche/Babá
• Conexa Saúde
• TotalPass e Wellhub
• Programa de Participação nos Resultados (PPR)

Nosso escritório fica localizado em São Paulo na Av. Brig. Faria Lima, 3400 - Itaim Bibi, São Paulo - SP, 04538-132.