Analista de Estratégia de Prevenção a Fraudes Sênior (Foco KYC/Onboarding)

Se você tem paixão por inovação e busca trabalhar em um ambiente ágil, colaborativo e desafiador, esta pode ser a sua oportunidade! 

Para nosso time de Inteligência em Prevenção à Fraudes, buscamos alguém com perfil estratégico, especialmente na vertente de Cadastro, Onboarding e KYC.  Procuramos uma pessoa protagonista, proativa e colaborativa, autônoma, que seja capaz de transformar dados em insights e atuar com autonomia na construção de soluções antifraude.  Sua missão será atuar na frente estratégica de fraudes na abertura de contas, sendo responsável por criar e otimizar regras de prevenção no processo de onboarding, desenvolver estudos e indicadores, além de atuar junto às áreas técnicas e de negócio para garantir eficácia e inovação nas estratégias de mitigação de risco na porta de entrada. 

Se interessou pela oportunidade mas não reside em Joinville? Não tem problema, possibilitamos o trabalho remoto/home office.

Responsabilidades e atribuições

• Atuar no desenvolvimento, implementação e gestão das estratégias, regras e controles de prevenção a fraudes, com ênfase em Cadastro, Onboarding e KYC, garantindo o alinhamento com os objetivos de negócio;
• Realizar análises preditivas e investigações de padrões de fraude na abertura de contas (laranjas, contas-fantasma, documentoscopia fraudada, fraude de identidade), utilizando dados cadastrais, transacionais e comportamentais para identificar riscos e propor soluções eficazes e sustentáveis;
• Monitorar continuamente o cenário de fraudes e riscos emergentes no funil de onboarding, avaliando indicadores, taxa de aprovação/reprovação, e resultados das regras implementadas, ajustando a estratégia de prevenção conforme necessário;
• Desenvolver e acompanhar indicadores de performance da área (taxa de fraude confirmada no cadastro, falsos positivos, taxa de aprovação automática, reincidência), transformando dados em insights estratégicos para tomada de decisão;
• Criar e otimizar estratégias antifraude diretamente na solução de KYC/onboarding vigente, equilibrando segurança e experiência de cadastro (fricção x conversão);
• Garantir a comunicação clara e eficaz dos processos e controles de prevenção a fraudes para todas as áreas relevantes da empresa;
• Liderar projetos estratégicos de prevenção a fraudes no cadastro, desde a concepção até a implementação e o acompanhamento dos resultados;
• Avaliar e recomendar a adoção de novas tecnologias e ferramentas de verificação de identidade (biometria facial, prova de vida, validação documental, bureaus de dados), buscando otimizar recursos e a eficácia das soluções implementadas;
• Estabelecer e manter relacionamento estratégico com outras áreas internas (Produto, Dados, Compliance, Tecnologia) e com parceiros externos (fornecedores de KYC/biometria, bureaus);
• Representar a área em fóruns internos, apresentando resultados, insights e a estratégia de prevenção a fraudes no cadastro.

Requisitos e qualificações

• Ensino superior completo em Administração, Direito, Contábeis, Engenharias, Matemática ou áreas correlacionadas;
• Experiência em times de estratégia de prevenção de fraudes, incluindo a criação e otimização de regras e modelos antifraude;
• Amplo conhecimento na estratégia de combate à fraude em abertura de contas e KYC — identificação de laranjas, fraude documental, fraude de identidade, contas usadas para lavagem de dinheiro;
• Ter atuado em áreas de prevenção a fraude cadastral, preferencialmente em instituições financeiras, fintechs ou meios de pagamento;
• Conhecimento avançado de SQL (queries complexas, CTEs, etc.) para extração, manipulação e análise de grandes volumes de dados;
• Habilidade com ferramentas de BI e Dados (Databricks ou similar) para criação de dashboards, relatórios analíticos e visões estratégicas;
• Capacidade analítica avançada para identificar padrões, tendências e anomalias, e capacidade estratégica para realização de estudos, incluindo simulação de cenários.

Informações adicionais

Diferenciais

• Experiência com soluções de KYC, biometria facial, prova de vida e validação documental (documentoscopia);
• Conhecimento em normas regulatórias aplicáveis a onboarding (Bacen);
• Experiência na implementação/provas de conceitos de soluções antifraude, incluindo contato com fornecedores e times técnicos;
• Conhecimento em linguagens de programação para análise de dados (Python);
• Inglês intermediário para comunicação com fornecedores.

Modelo de trabalho

• Carga horária de 8h por dia (segunda a sexta-feira - não compensamos os sábados);
• Contratação CLT.