Bilingual Fraud Analyst - Cards

Joignez-vous à la Banque Qui Défie   Être une banque traditionnelle n’est tout simplement pas notre genre. Alors nous relevons le défi de faire preuve de créativité en offrant des solutions bancaires novatrices aux Canadiens.   Comment? Avec une équipe talentueuse de challengers curieux qui savent s’adapter et remettre en question le statu quo. Si redéfinir l’avenir des services bancaires vous tient à cœur et que vous souhaitez le faire en ayant du plaisir, cette occasion pourrait être idéale pour vous.   Notre entreprise continue de croître : nous servons aujourd’hui plus de 800 000 personnes au Canada par l’entremise de la Banque Équitable, La Banque Qui Défie du Canada, et nous existons depuis plus de 50 ans. La filiale en propriété exclusive de la Banque Équitable, la Banque Concentra, appuie les coopératives de crédit du Canada qui servent plus de six millions de membres. Ensemble, nous avons plus de 142 milliards de dollars d’actifs sous gestion et administration combinés, avec la mission claire de stimuler l’évolution des services bancaires canadiens pour enrichir la vie des gens. Notre plateforme numérique Banque EQ (eqbank.ca/fr) remporte la faveur de nos clients, à qui nous devons notre place parmi les meilleures banques du Canada sur la liste des meilleures banques au monde de Forbes depuis 2021.   Join a Challenger   Being a traditional bank just isn’t our thing. We are big believers in innovating the banking experience because we believe Canadians deserve better options, and we challenge ourselves and our teams to creatively transform what’s possible in banking. Our team is made up of inquisitive and agile minds that find smarter ways of doing things. If you’re not afraid of taking on big challenges and redefining the future, you belong with us. You’ll get to work with people who will encourage you to reach new heights. We like to keep things fun, ask questions and learn together.   We are a big (and growing!) family. Overall we serve more than 800,000 people across Canada through Equitable Bank, Canada's Challenger Bank™, and have been around for more than 50 years. Equitable Bank's wholly-owned subsidiary, Concentra Bank, supports credit unions across Canada that serve more than six million members. Together we have over $142 billion in combined assets under management and administration, with a clear mandate to drive change in Canadian banking to enrich people's lives. Our customers have named our EQ Bank digital platform (eqbank.ca) one of the top banks in Canada on the Forbes World's Best Banks list since 2021.
À titre d’analyste en fraude – Cartes, le titulaire du poste est responsable d’effectuer des analyses et des enquêtes afin de détecter, évaluer, traiter et signaler toute activité pouvant représenter un risque de fraude ou de criminalité financière.   La personne assure également la gestion des appels entrants et accompagne les clients dans le cadre des enquêtes en cours, en veillant à ce que les incidents potentiels soient adéquatement analysés, documentés, suivis et escaladés conformément aux procédures établies.   En tant qu’expert-conseil en matière de prévention de la fraude, le titulaire contribue à l’identification et à la réduction des risques criminels grâce à une approche rigoureuse, structurée et basée sur l’analyse de renseignements. Il participe activement à la détection des tendances, à la production d’analyses et à la génération d’informations stratégiques, tout en assurant le respect des politiques internes, des normes de conformité et du programme de prévention de la fraude d’EQ Bank.   English version :    The Fraud Analyst – Cards, will conduct investigative analysis to identify, assess, decision and report on activity that indicates an exposure to financial crimes. The incumbent will manage inbound calls and assist clients to ensure potential threats and investigations are evaluated, documented, managed and escalated by following standard operating procedures.   They will provide subject matter expertise and oversight of criminal risk by following a disciplined and intelligence-based approach to detection and research of activities and events in alignment with EQ Bank’s fraud program and standards to ensure compliance as well as support trending, analysis and insights generation.

The work

• Contribuer à l’amélioration continue des processus et de l’expérience client en formulant des recommandations et des pistes d’optimisation.
• Assurer le suivi des files d’attente liées à la fraude et offrir un soutien aux clients concernés.
• Surveiller et analyser les alertes, rapports et informations provenant des différents outils de détection afin d’évaluer les risques potentiels, mener des enquêtes et déterminer les mesures appropriées.
• Participer à la collecte et à la conservation des preuves et renseignements nécessaires aux enquêtes, à la prévention des pertes, aux procédures judiciaires, aux poursuites criminelles, ainsi qu’aux rapports de gestion et initiatives d’amélioration.
• Documenter rigoureusement les actions entreprises et les conclusions des enquêtes afin de maintenir des dossiers complets et à jour.
• Analyser les données et produire des recommandations permettant de mieux comprendre les tendances et les risques observés.
• Effectuer diverses tâches opérationnelles courantes, notamment le traitement des demandes de service, des transactions et des requêtes, dans le respect des niveaux de service établis.
• Communiquer les informations, avis et consignes nécessaires aux partenaires internes et externes lorsqu’une situation l’exige.
• Prendre en charge des dossiers complexes et diversifiés dans le respect des politiques en vigueur, incluant parfois le traitement d’escalades provenant d’autres membres de l’équipe.
• Accomplir toute autre responsabilité ou mandat connexe pouvant être attribué selon les besoins de l’organisation.
English version :  

• Provides input and develops recommendations for process and customer service improvements.  

• Monitors inbound fraud queue and service our clients.  

• Monitors and analyzes various information provided through detection systems, tools, reports, or manually to evaluate, investigate and determine required actions.  

• Supports the collection of evidence and information to be used for multiple purposes including incident reports/filings, loss prevention, litigation and criminal prosecution, management information and statistics, and process improvements.  

• Documents actions and information found throughout the investigation to develop and maintain account/case files.  

• Analyzes data and information to provide insights and recommendations.  

• Executes routine tasks such as service requests, transactions, queries etc. within relevant service level agreements.  

• Provides notification, information and instructions to internal/external stakeholders related to incidents as necessary.  

• Completes complex & diverse tasks within given rules/limits and may include handling escalations from other employees.  

• Broader work or accountabilities may be assigned as needed.  

Compétences recherchées / Let's talk about you!

• Diplôme d’études postsecondaires
• Minimum de 2 ans d’expérience en prévention de la fraude et/ou en gestion des risques dans le secteur des services financiers
• Minimum de 2 ans d’expérience en service à la clientèle dans le domaine financier
• Excellente maîtrise de la suite Microsoft Office (Word, Excel, etc.)
• Connaissance des outils et techniques de surveillance et de détection de la fraude
• Bonne compréhension des services en ligne, des méthodes de paiement émergentes et des risques associés aux environnements numériques
• Grande rigueur et souci du détail
• Excellentes compétences en gestion du temps et des priorités
• Très bonnes habiletés en communication et en relations interpersonnelles
• Flexibilité quant aux horaires et aux jours de travail selon les besoins de l’entreprise
   English version:

• Post secondary education  

• 2+ years’ experience in Fraud and/or Risk Management in the Financial Industry  

• 2+ years’ customer service experience within the Financial Industry  

• Advanced Microsoft Office (Word, Excel, etc.) skills.  

• Knowledge of fraud monitoring tools and techniques.  

• Knowledge of internet, emerging online payment methods and vulnerabilities  

• Process and detail oriented  

• Excellent time management skills  

• Excellent communication and interpersonal skills.  

• Flexibility required with business hours/days  

Job Complexities / Thinking Challenges: 

 
• The position requires the incumbent to be a self-starter and make sound decisions as efficiently as possible in identifying potential fraud risks while ensuring all bank policies, procedures and all applicable legislation is adhered to  

• Ability to work independently, with minimum supervision and perform under pressure and within tight time constraints  

• Strong analytical skills with attention to detail  

• Effectively manage assigned inquiries and communication with the Business Units  

• Ability to have difficult conversations with customers  

• Exceptional multitasking skills with the ability to prioritize  

• Proven ability to build customer loyalty through active listening, relationship building and professionalism  

Authority/Decision Making/Direction Received:   

• Receives direction from the Senior Manager, Financial Crime Management, and other members of Senior Leadership Teams as appropriate on significant regulatory, reputational risk and policy matters  

Accountability:  

• Managing inbound/outbound calls  

• Investigate fraudulent activity with respect to customer transactions  

• Analyzing alerts generated from fraud incidents and/or other sources  

• Making decisions based on the analysis completed  

• Achieve and maintain established service level agreements  

• Analyze fraudulent/high risk account behaviour/transactions and determine legitimacy of behaviour/transactions and perform analysis on customer account to identify potential fraudulent incidents  

• Prepare fraud incident reports identifying types and linkages to ensure accurate documentation to substantiate case and provide critical information as required  

• Collect and safeguard investigation evidence  

• Maintain all databases and logs pertaining to investigations  

• Identify fraud trends and support data analytics solutions to mitigate the newly identified risk  

• Remain current and up to date on industry trends/education/products/privacy laws/etc  

  Ce que nous offrons [pour les postes permanents à temps plein]  💰 Prime discrétionnaire concurrentielle  ✨ Programme de jumelage de REER de premier plan sur le marché 🩺  Soins médicaux, dentaires, de la vue, assurances vie et invalidité 📝  Régime d’achat d’actions des employés 👶🏽 Prestations complémentaires pour congé de maternité ou parental pendant que vous prenez soin de votre  enfant 🏝 Politique de vacances généreuse et jours personnels 🖥  Activités virtuelles pour établir des liens avec vos collègues 🎓  Allocation annuelle de perfectionnement professionnel et un programme complet de perfectionnement professionnel 💛  Une occasion enrichissante de rejoindre l’une des FinTechs et de contribuer à créer un nouveau type d’expérience bancaire   What we offer [For full-time permanent roles] 💰 Competitive discretionary bonus  ✨ Market leading RRSP match program 🩺  Medical, dental, vision, life, and disability benefits 📝  Employee Share Purchase Plan 👶🏽 Maternity/Parental top-up while you care for your little one 🏝 Generous vacation policy and personal days 🖥  Virtual events to connect with your fellow colleagues 🎓  Professional development and comprehensive Career Development program 💛  A fulfilling opportunity to join one of the top FinTechs and help create a new kind of banking experience     La Banque Équitable est profondément engagée en faveur de l’inclusion. Notre organisation est plus forte et nos employés s’épanouissent lorsque nous honorons et célébrons les expériences et les points de vue diversifiés de chacun. Parallèlement à cet engagement, nous appuyons et encourageons nos employés à s’épanouir non seulement dans leur cheminement de carrière, mais aussi sur le plan personnel.   Nous nous engageons à offrir un processus de recrutement et un milieu de travail sans obstacle à tous les candidats. Veuillez nous faire part de toute mesure d’adaptation nécessaire pour que vous puissiez donner le meilleur de vous-même dans le processus de demande d’emploi et par la suite.   Nous avons hâte de vous connaître!     Equitable Bank is deeply committed to inclusion. Our organization is stronger and our employees thrive when we honour and celebrate everyone’s diverse experiences and perspectives. In tandem with that commitment, we support and encourage our staff to grow not just in their career path, but personally as well.    We commit to providing a barrier-free recruitment process and work environment for all applicants. Please let us know of any accommodations needed so that you can bring your best self to the application process and beyond. All candidates considered for hire must successfully pass a criminal background check and credit check to qualify for hire. While we appreciate your interest in applying, an Equitable recruiter will only contact leading candidates whose skills and qualifications closely match the requirements of the position.   We can’t wait to get to know you!