Banquero Patrimonial Sr

En iCodde nos encontramos en búsqueda de un Banquero Jr para Monterrey para uno de nuestros clientes del segmento Bancario, esta es una gran oportunidad que ofrece un reto emocionante y una ventaja competitiva única en el sector financiero.   El propsito de este rol es impulsar el crecimiento de la captacin patrimonial a través de la atraccin, gestin y fidelizacin de clientes con capacidad de inversin, ofreciendo soluciones financieras alineadas a sus objetivos, perfil de riesgo y al marco regulatorio vigente.

Responsabilidades Principales

• Prospeccin y atraccin de clientes patrimoniales, priorizando personas físicas con capacidad de inversin acorde a las metas asignadas.
• Gestin y crecimiento de cartera propia, manteniendo altos niveles de retencin, satisfaccin y relacin de largo plazo.
• Promocin y colocacin de productos de inversin como PRLV y Certificados de Depsito, explicando condiciones, plazos, rendimientos y riesgos de forma clara y consultiva.
• Elaboracin de propuestas de inversin consistentes con el perfil del cliente, políticas internas y criterios de cumplimiento.
• Seguimiento a renovaciones, vencimientos y reinversiones, asegurando continuidad operativa y evitando fugas de recursos.
• Colaboracin activa con el Subdirector Regional y el Especialista de Atencin a la Banca para procesos de formalizacin y gestin administrativa.
• Cumplimiento estricto de normativas internas, lineamientos regulatorios, KYC y políticas de prevencin de lavado de dinero.
• Monitoreo y reporte de indicadores clave: captacin trimestral, retencin de cartera, tiempo promedio de inversin y rentabilidad por cliente.

Competencias Clave

• Enfoque a resultados y orientacin al logro de metas exigentes.
• Habilidad comercial, escucha activa y negociacin con clientes patrimoniales.
• Comunicacin clara, asertiva y con enfoque consultivo.
• Ética, discrecin y manejo responsable de informacin sensible.
• Trabajo colaborativo con equipos comerciales y administrativos.

Requisitos:

• Académicos
• Licenciatura en Finanzas, Administracin Financiera, Economía u áreas afines. (Se puede considerar a candidatos sin título siempre que cuenten con kardex que acredite el 100% de materias aprobadas).
 
• Experiencia
• Experiencia previa en área de inversin (se valora experiencia en banca patrimonial, preferentemente con instrumentos PRLV (Pagaré con Rendimiento Liquidable al Vencimiento y Certificados de Depsito (Cedes / CD) ).
 
• Certificaciones y Cumplimiento
• No es indispensable contar con Certificacin AMIB Figura 3 vigente, pero sí haberla obtenido anteriormente
 
• Habilidades Técnicas
• Dominio de paquetería Office.
• Capacidad de análisis y resolucin de problemas.
• Habilidades slidas de negociacin e influencia.

Beneficios

• Salario competitivo
• Esquema de comisiones variable
• Prestaciones de Ley
 
• Prestaciones superiores a la ley
• Aguinaldo de 30 días.
• Prima vacacional.
• Seguro de vida.
• Seguro de Gastos Médicos Mayores.
• Vales de despensa mensuales.
• Fondo de ahorro.
• Subsidio para clubes deportivos o gimnasios.