Analista de Riscos Sênior

A área de Riscos Financeiros é responsável por promover a identificação, mensuração, monitoramento e reporte dos riscos financeiros da organização, atuando de forma independente como segunda linha de defesa.

Tem como objetivo assegurar que as exposições aos riscos de mercado, liquidez e demais riscos financeiros sejam mantidos em níveis compatíveis com o apetite por riscos e com as diretrizes estabelecidas pela organização.

A área atua no acompanhamento de indicadores e limites de risco, realização de análises prospectivas e testes de estresse, avaliação da suficiência de capital e liquidez, além do monitoramento da aderência às políticas internas e aos requisitos regulatórios aplicáveis.

Responsabilidades e atribuições

• Realizar o monitoramento dos principais riscos financeiros, avaliando exposições, limites, indicadores e tendências;
• Acompanhar métricas de risco de mercado, incluindo VaR, sensibilidades, duration, exposição a fatores de risco, perdas potenciais e testes de estresse;
• Monitorar o risco de liquidez, avaliando fluxos de caixa, descasamentos de ativos e passivos, concentração de funding, ativos líquidos e cenários de estresse;
• Acompanhar indicadores relacionados à gestão de capital, solvência e liquidez identificando potenciais impactos decorrentes da evolução dos negócios e dos riscos assumidos;
• Elaborar e analisar cenários e testes de estresse, avaliando impactos sobre liquidez, resultado, capital e demais métricas de risco;
• Monitorar os limites estabelecidos na Declaração de Apetite por Riscos (RAS), políticas e normativos internos, realizando análise crítica de eventuais desenquadramentos;
• Apoiar a definição, revisão e aprimoramento de limites, indicadores, métricas e metodologias de risco;
• Identificar antecipadamente tendências, concentrações, vulnerabilidades e potenciais deteriorações do perfil de risco;
• Elaborar relatórios gerenciais e apresentações executivas para gestores, comitês, diretoria e demais fóruns de governança;
• Apoiar a preparação de materiais para comitês de riscos e demais fóruns executivos;
• Avaliar impactos de novos produtos, operações, estratégias e alterações relevantes nos negócios sob a perspectiva de riscos financeiros;
• Acompanhar alterações regulatórias e avaliar seus impactos sobre processos, metodologias, indicadores e controles da área;
• Participar de processos relacionados a apetite por risco, gestão de capital, planejamento de capital e avaliações prospectivas de riscos;
• Apoiar auditorias internas, externas e demandas de órgãos reguladores relacionadas aos riscos financeiros;
• Contribuir para automação, melhoria de processos, qualidade das bases de dados e evolução dos dashboards e ferramentas de monitoramento; Atuar como referência técnica, apoiando analistas menos experientes e disseminando conhecimento dentro da equipe.

Requisitos e qualificações

• Ensino superior completo em Administração, Economia, Ciências Contábeis, Engenharia, Matemática, Estatística, Atuária ou áreas correlatas;
• Pós-graduação ou MBA em Finanças, Riscos, Mercado Financeiro, Controladoria ou áreas relacionadas será considerado diferencial;
• Experiência em gestão de riscos financeiros, preferencialmente em instituições financeiras, seguradoras ou conglomerados financeiros;
• Conhecimento de risco de mercado, liquidez e capital;
• Conhecimento de conceitos de ALM Asset and Liability Management;
• Conhecimento de métricas como VaR, Stress Test, Duration, DV01, Duration Gap, Cash Flow Gap e análises de sensibilidade;
• Conhecimento de indicadores de liquidez e suficiência de capital;
• Conhecimento de apetite por risco, limites e indicadores de risco (KRIs);
• Capacidade de interpretação de balanço, DRE, fluxo de caixa e demais demonstrações financeiras;
• Conhecimento da regulamentação aplicável às instituições financeiras e/ou seguradoras, conforme o escopo de atuação da companhia;
• Excel avançado;
• Conhecimento de ferramentas de análise e visualização de dados, como Power BI, será considerado diferencial.

Informações adicionais

BENEFÍCIOS

Vale Alimentação e Refeição Flexíveis;

Plano de Saúde;

Plano Odontológico e Odontox;

Wellhub e TotalPass;

Academia Bio Ritmo exclusiva para Colaboradores: no Complexo Matriz;

Participação nos Lucros - PLR;

Programa de Ações: Porto em Ação: complementar à PLR até 2030;

Quadras de Areia e Poliesportiva: no Complexo Matriz;

Estúdio de Música;

Vale-Transporte;

Serviços de Transporte de Vans; disponibilizadas nas principais estações de acesso à Porto (Luz, Barra Funda, Santa Cecília e Júlio Prestes);

Licença Parental Estendida: até 40 dias para todas as configurações familiares;

Licença Maternidade Estendida de 6 meses.;

Ambulatório Médico com Especialidades: no Complexo Matriz e Barra Funda;

Auxílio creche ou babá;

Seguro de Vida;

Previdência Privada - PortoPrev;

Desconto em Produtos e Serviços;

Bolsa de estudos: Reembolso para graduação, pós ou MBA;

Corridas mensais: subsídio para as principais corridas de ruas de São Paulo

Reembolso para idiomas (inglês ou espanhol);

Teatro Porto: sessões exclusivas para Colaboradores;

Biblioteca;

Sala de descanso: no completo Matriz

Salão de jogos: no complexo Matriz

Serviços de massagem e podologia: no completo Matriz

Local de trabalho: Campos Elíseos - São Paulo - SP ;

Modelo de trabalho: 4 dias presenciais e 1 dia remoto.